bob电竞官方网站2022年3月初，第一街区支行对近期新开卡客户进行电话回访时，发现客户张某的电话始终处于无人接听的状态，通过系统查询到该客户卡的资金流向正常出入，使用的渠道均为电子银行。bob电竞官方网站按新开卡的预留手机号码，工作人员反复多次拔打核实均为无人接听，bob电竞官方网站按回访制度要求该行对其进行了只收不付的管控措施。在管控的第2天，该客户本人持身份证到银行柜台查询状态时，bob电竞官方网站工作人员发现该客户持有多个手机、且资金流量较大，存在可疑，于是对该客户新开卡及网银进行了销户处理。

　　根据人民银行个人结算账户管理办法规定，个人账户及其网银不得出租出借给他人使用。在本案案例中，新开卡均为客户本人办理，但在电话回访时却无法联系到客户，实施管控后面对面交流时客户无法答复资金的流向。因此，网点在发现交易异常后立刻要求客户注销了网银及，有效阻断了出租出借账户、洗钱等引起的外部风险。

　　（一）该案例体现了当前反洗钱工作的艰巨性及复杂性，在日常工作中，从业人员要加强开户审查，落实身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求，核实客户“9要素”信息，开户目的和资金来源，对于客户所提供的相关证明，也应与相关单位进一步核实，切实阻断不法分子钻空子的行为。